Finanzberatung ist nie kostenlos.
Ich mache die Kosten nur transparent.
Du kannst dir meine Beratung in Ruhe anschauen und selbst entscheiden, ob sie zu dir passt.
Mir ist dabei wichtig, von Anfang an offen zu kommunizieren.
Jede Finanzberatung kostet Geld egal ob sichtbar oder versteckt.
Ich unterscheide mich dadurch, dass ich meine Vergütung transparent offenlege.
Wie Beratung vergütet wird
In der Finanzbranche gibt es grundsätzlich zwei Arten der Vergütung:
- Vergütung über Produktanbieter (Provision)
Die Kosten sind im Produkt enthalten (z. B. bei Versicherungen oder bestimmten Finanzlösungen).
Für dich entstehen dabei keine zusätzlichen direkten Kosten.
- Honorarberatung
Hier wird die Beratung separat und transparent über ein Honorar abgerechnet.
Du siehst genau, was du für die Beratung bezahlst.
Ich biete dir beide Modelle an und du entscheidest, welcher Weg für dich der richtige ist.
Wie ich konkret arbeite
Ich kombiniere beide Vergütungsmodelle mit dem Ziel, die beste Lösung für dich zu finden.
- Bei klassichen Versicherungen erfolgt die Vergütung in der Regel über die Versicherungsgesellschaft
- Alternativ kann hier eine Honorarlösung gewählt werden die je nach Produkt unterschiedlich ausfällt
- Im Bereich Geldanlage/Vermögensaufbau arbeite ich mit einer transparenten Servicegebühr
Kosten im Bereich Geldanlage
Für die laufende Betreuung deiner Geldanlage berechne ich eine transparente Servicegebühr, die sich nach deinem Anlagevolumen richtet. Die Gebühr wird jährlich berechnet und automatisch über das Depot abgewickelt.
0-200.000 €
1,00 % pro Jahr (inkl. MwSt.)
Ab 200.000 €
0,833 % pro Jahr (inkl. MwSt.)
Ab 500.000 €
0,70 % pro Jahr (inkl. MwSt.)
Ab 1.000.000 €
0,50 % pro Jahr (inkl. MwSt.)
Dein Mehrwert auf einen Blick
- Persönliche Anlagestrategie basierend auf wissenschaftlichen Erkenntnissen
- Unterstützung bei der Umsetzung (Kauf, Verkauf, Struktur)
- Hilfe bei allen Fragen rund um dein Depot
- Regelmäßige Überprüfung und Anpassung deiner Strategie
- Unterstützung in Krisenzeiten und bei Marktveränderungen
- Strategisches umschichten in bestimmten Marktphasen
- Erreichbarkeit bei Fragen oder wichtigen Entscheidungen
- jährliche Betreuungstermine
